ถ้า RoR ของคุณเป็นเลขบวก แปลว่าคุณได้กำไร แต่ถ้าเป็นตัวเลขลบ แสดงว่าคุณขาดทุน ไม่สำคัญว่าคุณจะลงทุนในหุ้น พันธบัตร สกุลเงินดิจิทัล ทองคำ อสังหาริมทรัพย์ หรือศิลปะ คุณจะมีอัตราผลตอบแทนเสมอ ตัวชี้วัดนี้ช่วยให้คุณเห็นว่าเงินของคุณทำงานให้คุณได้ดีแค่ไหน
การคำนวณหาอัตราผลตอบแทน (RoR) ทำได้ง่าย และข้อมูลมากมายที่นักลงทุนและธุรกิจสามารถรวบรวมได้จากตัวเลขนี้คือเหตุผลหลักที่ทำให้ RoR ได้รับความนิยม แม้การคำนวณนี้จะมีประโยชน์หลายด้าน แต่มันก็มีข้อจำกัดบางประการที่คุณควรทราบ
องค์ประกอบหลักของอัตราผลตอบแทน (RoR)
กำไรสุทธิ - จำนวนเงินที่เหลือหลังหักค่าใช้จ่ายทั้งหมด
ต้นทุนการลงทุน - ทุกสิ่งที่ใช้ในการพัฒนาธุรกิจของคุณ
สูตรคำนวณอัตราผลตอบแทนมีดังนี้: (มูลค่าปัจจุบัน - ต้นทุนเริ่มต้น) / ต้นทุนเริ่มต้น x 100
ต้องรวมผลกำไรทั้งหมดที่เกิดขึ้นระหว่างระยะเวลาถือการลงทุนไว้ในสูตรการคำนวณด้วย ตัวอย่างเช่น หากหุ้นราคา 10 ดอลลาร์ และราคาปัจจุบันอยู่ที่ 15 ดอลลาร์ พร้อมได้รับเงินปันผล 1 ดอลลาร์ ในช่วงเวลานั้น ต้องนำเงินปันผลมารวมในการคำนวณอัตราผลตอบแทน (ROR) ด้วย ในกรณีนี้จะคำนวณได้ดังนี้:
(($15 + $1 – $10) / $10) x 100 = 60%
ตัวอย่างการคำนวณอัตราผลตอบแทน (RoR)
สมมติคุณซื้อรถคลาสสิคเพื่อนำไปขายต่อ
คุณซื้อในราคา 10,000 ดอลลาร์ และชำระเงินเต็มจำนวน หลังจากนั้นไม่กี่ปี คุณได้ขายมันในราคา 13,000 ดอลลาร์ หลังหักค่าใช้จ่ายทั้งหมด เช่น ค่าซ่อมแซม หรือ ค่าลงขาย
วิธีการคำนวณอัตราผลตอบแทน:
($13 000 − $10 000) ÷ $10 000 × 100 = 30%
คุณได้อัตราผลตอบแทน 30% ซึ่งหมายความว่าคุณทำกำไรได้ 30% จากเงินลงทุนเริ่มต้น
ทีนี้ลองสมมติสถานการณ์ตรงกันข้าม
สมมติว่าตลาดไม่เป็นไปตามที่คุณคาดหวัง คุณได้ขายรถคันนั้นในราคาเพียง 7,500 ดอลลาร์
การคำนวณอัตราผลตอบแทนจะได้ดังนี้:
($7500 − $10 000) ÷ $10 000 × 100 = -25%
ในกรณีนี้ คุณจะขาดทุน 25% จากเงินลงทุนเริ่มต้น
ตัวอย่างการคำนวณอัตราผลตอบแทน (RoR) สำหรับหุ้น
การคำนวณอัตราผลตอบแทนสำหรับหุ้นมีวิธีคล้ายกัน แต่ต้องรวมเงินปันผลเข้าไปด้วย
สมมติคุณซื้อหุ้น Coca-Cola Company (KO) ในราคา 60 ดอลลาร์ และถือไว้เป็นเวลา 5 ปี ระหว่างนี้คุณได้รับเงินปันผลรวม 10 ดอลลาร์ จากนั้น คุณได้ขายหุ้นในราคา 80 ดอลลาร์ นั่นหมายความว่าคุณได้กำไร 20 ดอลลาร์ จากการขาย ($80 − $60) บวกกับเงินปันผล 10 ดอลลาร์ ดังนั้นกำไรรวมของคุณคือ 30 ดอลลาร์
การคำนวณอัตราผลตอบแทน: $30 ÷ $60 = 0.50 หรือ 50%
